شروع اعطای وام ۵۰۰ میلیونی قرضالحسنه و شرایط آن
غلامرضا فتحعلی، مدیرعامل بانک قرضالحسنه مهر ایران، اعلام کرد: «براساس بخشنامه جدید بانک مرکزی، حداکثر تسهیلات قرضالحسنه برای اشخاص حقیقی از ۴۰۰ میلیون تومان به ۵۰۰ میلیون تومان افزایش یافته است. همچنین کسبوکارهای کوچک و اصناف میتوانند تا سقف یک میلیارد تومان و شرکتها نیز میتوانند تا سقف یک و نیم میلیارد تومان وام دریافت کنند. ضمناً امکان صدور ضمانتنامه تا ۱۰ برابر این سقفها وجود دارد.»
وی در پاسخ به سؤال تسنیم در مورد زمان آغاز پرداخت وام ۵۰۰ میلیونی و شرایط مربوط به آن بیان کرد: «پرداخت وام جدید ۵۰۰ میلیون تومانی قرضالحسنه از روز شنبه آینده آغاز خواهد شد. شرایط لازم برای تضمین وام بستگی به امتیاز حساب و اعتبارسنجی دارد. از نظر فقهی، روش امتیازدهی حساب در بانک قرضالحسنه توسط کمیته فقهی تأیید شده است؛ چرا که افرادی که دارای امتیاز حساب هستند، در اولویت دریافت وام قرار میگیرند. دوره بازپرداخت این وام تا حداکثر ۶۰ ماه تعیین شده است.»
وی اضافه کرد: «در حال حاضر وامهای ضروری ۱۰۰ میلیون تومانی نیز در دسترس هستند که در صورت حصول امتیاز، بدون نیاز به اعتبارسنجی ارائه میشوند. متقاضیان با معدل امتیاز حساب فعلی خود میتوانند ظرف کمتر از دو ساعت وام را بدون اعتبارسنجی دریافت کنند. علاوه بر این، سقف وام قرضالحسنه که بدون ضامن و تنها با اعتبارسنجی اعطا میشود نیز از ۵۰ میلیون به ۱۰۰ میلیون تومان افزایش یافته است.»
دستورالعمل جدید و اختیارات تازه
فتحعلی در ادامه به مبنای این تغییرات پرداخت و گفت: «یکی از مسئولیتهای برنامه هفتم توسعه که تحت اختیار بانک مرکزی است، تخصصیکردن فعالیتهای بانکها است. هیأت عالی بانک مرکزی نیز در این راستا، دستورالعمل بانکهای قرضالحسنه را تصویب و به بانک مهر ایران ابلاغ کرده است. ما در نخستین مجمع فوقالعاده، مؤلفههای لازم برای اجرای کامل این دستورالعمل را تصویب خواهیم کرد تا از تمامی ظرفیتهای آن بهرهبرداری کنیم.»
او همچنین تأکید کرد: «این دستورالعمل به بانکهای قرضالحسنه این امکان را میدهد تا خدماتی فراتر از عقد قرضالحسنه ارائه کنند، شامل خدمات بنیادی سپرده و تسهیلات، خدمات مالی در قالب API، مدیریت سرمایه، ارائه خدمات ارزی و صدور ضمانتنامههای بانکی. ما با انجام این اقدامات، به مشتریان خدماتی مشابه بانکهای تجاری استاندارد ارائه خواهیم داد، در حالی که جذب سپردههای سرمایهگذاری نخواهیم کرد و قادر خواهیم بود تسهیلات را با نرخ ۴ درصد از طریق عقود دیگری مانند مرابحه پرداخت کنیم.»
عملکرد یکساله بانک مهر ایران
مدیرعامل بانک قرضالحسنه مهر ایران بیان کرد: «سرمایه فعلی بانک برابر با ۱۵ همت است که ۹۰ درصد آن از سود انباشته و مطالبات سود سهام و ۱۰ درصد باقیمانده از آورده غیرنقدی سهامداران تأمین شده است. بانک مرکزی ظرفیت ۵ همتی را برای افزایش سرمایه بانکهای قرضالحسنه پیشبینی کرده و ما برنامه داریم تا پایان سال جاری این مقدار را به ۲۰ همت برسانیم.»
او ادامه داد: «طبق گزارش یکساله منتهی به مرداد ۱۴۰۴، ۶۲ درصد تسهیلات به صورت غیرحضوری پرداخت شده و ما در نظر داریم این سهم را افزایش دهیم. نسبت کفایت سرمایه بانک ۸.۶۳ درصد است و از استاندارد ۸ درصد بالاتر میباشد. رشد مقداری ترازنامه حدود ۵ درصد و نسبت خالص داراییهای ثابت بانک ۲۸.۶۲ درصد بوده که هدفگذاری کردهایم این نسبت را به بالای ۳۰ درصد برسانیم.»
رشد منابع و جایگاه در پرداخت تسهیلات
فتحعلی اعلام کرد: «منابع بانک در یک سال گذشته ۳۹ درصد رشد کرده و به ۵۱۶ همت رسیده است. در این مدت، حدود ۵ میلیون فقره تسهیلات به ارزش ۴۰۵ همت پرداخت شده که بانک مهر ایران را به عنوان نخستین بانک کشور در این زمینه قرار داده است. میانگین نرخ مطالبات غیرجاری در ۱۲ ماه گذشته کمتر از یک درصد بوده است.»
او اضافه کرد: «بیش از ۳ میلیون مشتری جدید در طی یک سال جذب شده و مجموع مشتریان به بیش از ۲۱ میلیون نفر افزایش یافته است. ۵۳ درصد از افتتاح حسابها بهصورت غیرحضوری انجام شده است.»
برنامههای آتی و مسئولیت اجتماعی
مدیرعامل بانک قرضالحسنه مهر ایران تصریح کرد: «برنامههای توسعه نئوبانک و تشکیل اندیشکده قرضالحسنه در اولویت کارهای امسال قرار دارد. همچنین ما ۷۴ میلیارد تومان در حوزه مسئولیت اجتماعی هزینه کردهایم و برای نخستین بار کمیته فقهی به همراه ناظر شرعی در بانک تشکیل شده است.»
