ارزش بازار بانکداری اسلامی در سطح جهانی به ۶ تریلیون دلار خواهد رسید

دمیتری ولواچ بیان کرد که در سال ۲۰۲۱، ارزش بازار جهانی تأمین مالی مشارکتی اسلامی بالغ بر چهار تریلیون دلار بود که این به عنوان یک منبع مالی قابل توجه محسوب می‌شود. وی همچنین اشاره کرد که برآوردها نشان می‌دهد که این بازار تا سال ۲۰۲۶ به شکنندگی شش تریلیون دلار خواهد رسید و اضافه کرد که چنین نرخ رشدی چشمگیر باعث می‌شود بانکداری اسلامی به‌عنوان یک مدل مهم مشارکتی، بیشتر مورد توجه قرار گیرد.

ولواچ ادامه داد: برای توسعه بیشتر این نوع بانکداری که تحت عنوان تأمین مالی مشارکتی نیز شناخته می‌شود، لازم است که در روسیه یک سیستم بانکی دوگانه راه‌اندازی شود. یکی از پیشنهادات برای گسترش این سیستم، اجرای عملکرد همزمان بخش‌های بانکی سنتی و اسلامی است که پیش‌تر در کشورهایی چون مالزی، قزاقستان و آذربایجان تجربه شده است. البته، این موضوع به نیاز به بازنگری جدی در ساختارهای نظارتی، تأمین نیروی انسانی متخصص، پیاده‌سازی پلتفرم‌ها و ابزارهای دیجیتال مدرن و همچنین همکاری با نهادهای موجود بستگی دارد.

براساس گفته‌های وی، این نوع رویکرد می‌تواند ثبات کلی سیستم مالی را افزایش دهد و همچنین به «دسترسی نامحدود به منابع جدید نقدینگی سرمایه‌گذاری» منجر شود. ولواچ اضافه کرد که روسیه خواهد توانست به‌طور فعال با کشورهای عضو سازمان همکاری اسلامی در زمینه ایجاد پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری، حمایت از زیرساخت‌ها و پروژه‌های زیست‌محیطی و اجتماعی همکاری کند.

معاون وزیر توسعه اقتصادی روسیه توضیح داد که اصول بانکداری اسلامی با مفاهیم «محیط زیست – بوم‌شناسی، اجتماعی – حوزه اجتماعی، حاکمیت – مدیریت شرکت» (ESG) سازگار است.

ولواچ بر این نکته تأکید کرد که ارزش‌های منبعث از شریعت به‌ویژه بر انصاف، اخلاق و پایداری تأکید دارند که این امر می‌تواند تأمین مالی اسلامی را به شریک طبیعی مناسبی در تحول ESG و برنامه‌های بین‌المللی مربوطه تبدیل سازد. این وضعیت می‌تواند زمینه‌ای مناسب برای انتشار اوراق قرضه سبز، صندوق‌های اجتماعی و جذب سرمایه‌گذاران متعهد به توسعه پایدار فراهم آورد.

به گفته وی، در حال حاضر تأمین مالی مشارکتی به عنوان «ذخیره‌ای برای توسعه استراتژیک» شناخته می‌شود که می‌تواند با جلب سرمایه‌گذاری‌های جدید به اقتصاد کشور در مواجهه با چالش‌ها و فشارهای خارجی، کمک شایانی نماید.

ولواچ افزود که برای تحقق این پتانسیل، لازم است که تلاش‌های دولت و بخش خصوصی با یکدیگر ادغام شده، قوانین هماهنگ شوند، فرآیندهای دیجیتالی‌سازی صورت گیرد و ساختارهای مالی جهانی هم‌راستا شود. این رویکرد به‌طور قطع می‌تواند پایه‌ای مطمئن برای رشد پایدار سرمایه‌گذاری فراهم آورد.

آزمایش توسعه تأمین مالی مشارکتی از تاریخ اول سپتامبر ۲۰۲۳ تا اول سپتامبر ۲۰۲۵ در جمهوری‌های باشقیرستان، تاتارستان، چچن و داغستان در روسیه در حال انجام است. پیش‌تر، پیشنهادی به دومای روسیه ارائه شده بود تا زمان این آزمایش تا تاریخ اول سپتامبر ۲۰۲۸ تمدید گردد.

به نقل از خبرگزاری تاس، بانکداری اسلامی به انجام فعالیت‌های بانکی سازگار با موازین اسلامی اشاره دارد. در این نظام، پرداخت سود و معاملات مشتقه، فعالیت‌های با ریسک عدم قطعیت و تأمین مالی برای بخش‌های خاصی از اقتصاد همچون قمار، تولید گوشت خوک، مشروبات الکلی، دخانیات و سلاح و مهمات ممنوع است و تأمین مالی در این زمینه‌ها به هیچ وجه مجاز نمی‌باشد. همچنین، شیوه‌های معمول بانکداری اسلامی شامل اقساط، اجاره و تأمین مالی سهام است.